Odkładaj na cel
Cel to pieniądze odkładane na coś konkretnego: poduszkę, wakacje, wkład własny, IKE. Widzisz postęp, prognozę i to, gdzie leżą pieniądze.
Krok po kroku
- Kategorie → Cele → Nowa kategoria, np. „Oszczędności”. Kategoria porządkuje cele.
- W menu kategorii wybierz Dodaj cel: nazwa, kwota do uzbierania, termin i Gdzie leżą pieniądze — konto z Wartości netto, na którym odkładasz.
- Wybierz rodzaj: Jednorazowy (jedna kwota i termin) albo Co rok (np. IKE, IKZE — co roku nowy „mój cel” i opcjonalny limit).
- Zaplanuj wpłaty w sekcji Cele Budżetu.
- Gdy przelejesz pieniądze, zapisz Transfer na cel — w Transakcjach, w aplikacji, jako stałe zlecenie albo w przeglądzie miesiąca.
Jak widać postęp
- Zakładka Cele: postęp (wpłaty minus wypłaty), plan i prognoza, kiedy zbierzesz kwotę.
- Kategorie → Cele w widoku listy to tabela: Rodzaj, Postęp, Zebrane / cel i Konto. Grupa pokazuje zebrane pieniądze wobec sumy kwot swoich celów.
- Cel co rok ma kartę roku: Wpłacono w RRRR, nad paskiem kwoty „mój cel” i „limit”, pod paskiem do limitu zostało. Limit zmienisz przyciskami Zmień limit / Bez limitu albo w Edytuj cel. Dopasuj plan w Budżecie rozpisze brakującą kwotę na pozostałe miesiące.
Wydawanie i zamykanie
- Wydatek z celu: w formularzu wydatku wybierz cel w Zapłacono z. Albo zrób transfer z celu na konto.
- Gdy cel się opróżni, aplikacja zapyta, czy zamknąć go jako zrealizowany. Zrealizowane cele trafiają do sekcji Zrealizowane — możesz je Otworzyć ponownie.
- Usuń cel usuwa plan celu w Budżecie; wpłaty i wypłaty zostają w Transakcjach, a wartości kont się nie zmieniają.
Częste pytania
Fundusz awaryjny — cel czy kategoria wydatków?
Cel. Odkładasz na niego co miesiąc, a gdy zepsuje się np. pralka, płacisz za nią z celu. Na drobne wahania w danej grupie wydatków lepszy jest bufor w Budżecie.
Mam cele „IKZE 2026” i „IKZE 2027”. Jak zrobić z nich jeden?
W menu grupy wybierz Połącz w cel co rok. Powstanie jeden cel z historią wpłat z każdego roku.
Czym jest cel zbiorczy?
Kategoria z celami pod spodem (np. Emerytura nad IKE i IKZE) ustawiona jako Ustaw jako cel zbiorczy. Jej postęp to suma celów pod nią. Żeby z tego zrezygnować, wybierz w menu tej kategorii Wyłącz cel zbiorczy — kwota celu zbiorczego zniknie, a kategoria i cele pod nią (z wpłatami) zostaną bez zmian.
Dlaczego przy celu nie widać salda konta?
Jedno konto może obsługiwać kilka celów. Przy celu widać, ile odłożono na ten cel, a saldo konta — w Wartości netto.
Czy spłata długu to cel?
Nie, dług to zobowiązanie. Do spłaty służy szablon Spłata długów.
Zobacz też: cel jako kamień milowy w Zaplanuj.