Śledź majątek i długi
Konta, inwestycje, nieruchomości i kredyty w jednym miejscu. Wartość netto to wszystko, co masz, minus wszystko, co jesteś winien.
Krok po kroku
- Dodaj pozycje w Kategorie → Aktywa (konta, inwestycje) i Zobowiązania (kredyty): Nowa pozycja, nazwa i wartość początkowa.
- Gdy zmieni się saldo lub wycena, wybierz w menu pozycji Aktualizuj wartość.
- Zapisuj Wpłata i Wypłata — wtedy aplikacja oddzieli Twój kapitał od zysku.
- Najwygodniej aktualizować wszystko naraz raz w miesiącu, w przeglądzie miesiąca.
Co widzisz w zakładce Wartość netto
- Tabelę pozycji z wcięciami: wartość, Zysk / strata, Udział w nadrzędnej i udział w całości. Własne pieniądze pozycji z podpozycjami widać w wierszu Wolne środki.
- Historia pozycji: aktualizacje, wpłaty i wypłaty — pomyłkę poprawisz ołówkiem albo usuniesz koszem.
- Zmiany w okresie: ile było na początku i na końcu, ile dołożyłeś (Wpłaty netto) i ile przyniósł rynek (Zmiana wyceny).
- Scenariusze pozwalają zaplanować docelowy podział majątku.
Długi
- Zobowiązania mają wartość z minusem (kredyt 100 000 zł to −100 000 zł). Wpisujesz kwotę długu, a minus dodaje aplikacja.
- Wpłata na dług go spłaca, transfer z konta na kredyt to spłata raty.
- Przy zobowiązaniu wpiszesz ratę miesięczną i oprocentowanie — przydadzą się w szablonie Spłata długów.
- Spłaconą pozycję zamykasz — znika z sum, ale zostaje w historii.
Częste pytania
Nie znam wartości każdego funduszu w IKE. Co wpisać?
Wystarczy wartość całej pozycji. Różnica między nią a składnikami trafi do Wolnych środków.
Skąd w historii konta wpłaty z nazwą celu?
To wpłaty i wypłaty z celów powiązanych z tym kontem. Poprawiasz je w Transakcjach.
Co się stanie z pieniędzmi, gdy usunę pozycję?
Aplikacja zapyta, na którą pozycję je przenieść — saldo przejdzie transferem widocznym w Transakcjach. Możesz też usunąć bez przenoszenia.